Loi du 5 avril 1993 relative au secteur financier

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Outline, 145 provisions

Art. 1er. Art. 2. Art. 3. Art. 4. Art. 5. Art. 6. Art. 7. Art. 8. Art. 9. Art. 10. Art. 10-1. Art. 10-2. Art. 11. Art. 12. Art. 12-1. Art. 12-2. Art. 12-3. Art. 12-4. Art. 12-5. Art. 12-6. Art. 12-7. Art. 12-8. Art. 12-9. Art. 12-10. Art. 12-11. Art. 12-12. Art. 12-13. Art. 12-14. Art. 12-15. Art. 13. Art. 14. Art. 15. Art. 16. Art. 17. Art. 18. Art. 19. Art. 20. Art. 21. Art. 22. Art. 23. Art. 24. Art. 24-1. Art. 25. Art. 26. Art. 27. Art. 28-1. Art. 28-2. Art. 28-3. Art. 28-4. Art. 28-5. Art. 28-6. Art. 28-7. Art. 28-8. Art. 29. Art. 29-1. Art. 29-2. Art. 29-3. Art. 29-4. Art. 30. Art. 31. Art. 32. Art. 33. Art. 34. Art. 34-1. Art. 34-2. Art. 34-3. Art. 34-4. Art. 34-5. Art. 34-6. Art. 34-7. Art. 35. Art. 36. Art. 36-1. Art. 37. Art. 37-1. Art. 38. Art. 39. Art. 40. Art. 41. Art. 41-1. Art. 41-2. Art. 41-3. Art. 41-4. Art. 41-5. Art. 41-6. Art. 41-7. Art. 41-8. Art. 41-9. Art. 41-10. Art. 42. Art. 43. Art. 44. Art. 45. Art. 46. Art. 47. Art. 47-1. Art. 48. Art. 49. Art. 50. Art. 51. Art. 51-1. Art. 51-2. Art. 51-3. Art. 51-4. Art. 51-5. Art. 51-6. Art. 51-7. Art. 51-8. Art. 52. Art. 53. Art. 54. Art. 55. Art. 56. Art. 57. Art. 58. Art. 59. Art. 60. Art. 61. Art. 61-1. Art. 61-2. Art. 61-3. Art. 61-4. Art. 62. Art. 62-1. Art. 62-2. Art. 62-3. Art. 62-4. Art. 62-5. Art. 62-6. Art. 62-7. Art. 62-8. Art. 62-9. Art. 62-10. Art. 62-11. Art. 62-12. Art. 62-13. Art. 62-14. Art. 62-15. Art. 62-16. Art. 62-17. Art. 62-18. Art. 62-19. Art. 62-20. Art. 63. Art. 64.

Art. 1er., Champ d'application. 3209 #art_1er

Art. 2., La nécessité d'un agrément. 3209 #art_2

Art. 3., La procédure d'agrément. 3209 #art_3

Art. 4., La forme juridique de l'établissement. 3209 #art_4

Art. 5., L'administration centrale et l'infrastructure. 3210 #art_5

Art. 6., L'actionnariat. 3210 #art_6

Art. 7., L'honorabilité et l'expérience professionnelles. 3210 #art_7

Art. 8., Les assises financières. 3211 #art_8

Art. 9., Le crédit suffisant. 3211 #art_9

Art. 10., La révision externe. 3211 #art_10

Art. 10-1., La participation à un système de garantie des dépôts. 3211 #art_10-1

Art. 10-2., La participation à un système d’indemnisation des investisseurs. 3211 #art_10-2

Art. 11., Le retrait de l'agrément. 3211 #art_11

Section 2: Dispositions particulières aux caisses rurales. 3211

Art. 12., Dispositions particulières aux caisses rurales. 3211 #art_12

Section 3: Dispositions particulières aux banques d'émission de lettres de gage. 3212

Art. 12-1., Définition - Activité principale. 3212 #art_12-1

Art. 12-2., Activités accessoires et auxiliaires. 3213 #art_12-2

Art. 12-3., Plafond des lettres de gage en circulation. 3214 #art_12-3

Art. 12-4., Protection de la dénomination. 3214 #art_12-4

Art. 12-5., Valeurs de couverture. 3214 #art_12-5

Art. 12-6., Registre des gages. 3214 #art_12-6

Art. 12-7., Réviseur spécial. 3215 #art_12-7

Art. 12-8., Privilège des porteurs de lettres de gage. 3215 #art_12-8

Art. 12-9., Surveillance spéciale par la Commission. 3216 #art_12-9

Section 4: Dispositions particulières aux établissements de monnaie électronique. 3216

Art. 12-10., Définition - Activité principale. 3216 #art_12-10

Art. 12-11., Les dispositions légales applicables. 3217 #art_12-11

Art. 12-12., Les exigences en matière de remboursabilité des fonds reçus par l’émetteur. 3217 #art_12-12

Art. 12-13., Les assises financières. 3217 #art_12-13

Art. 12-14., Les limitations aux placements. 3218 #art_12-14

Art. 12-15., Les exemptions. 3218 #art_12-15

Chapitre 2: L’agrément des autres professionnels du secteur financier de droit luxembourgeois. 3219 Section 1: Dispositions générales. 3219

Art. 13., Champ d’application. 3219 #art_13

Art. 14., La nécessité d’un agrément. 3220 #art_14

Art. 15., La procédure d’agrément. 3220 #art_15

Art. 16., La forme juridique de l’établissement. 3220 #art_16

Art. 17., L’administration centrale et l’infrastructure. 3220 #art_17

Art. 18., L’actionnariat. 3221 #art_18

Art. 19., L’honorabilité et l’expérience professionnelles. 3221 #art_19

Art. 20., Les assises financières. 3222 #art_20

Art. 21., Le crédit suffisant. 3222 #art_21

Art. 22., La révision externe. 3222 #art_22

Art. 23., Le retrait de l’agrément. 3222 #art_23

3202 Section 2: Dispositions particulières à certaines catégories de PSF. 3222 Sous-section 1: Les entreprises d’investissement. 3222

Art. 24., Les entreprises d’investissement. 3222 #art_24

Art. 24-1., La participation à un système d’indemnisation des investisseurs. 3223 #art_24-1

Sous-section 2: Certains PSF autres que les entreprises d’investissement. 3224

Art. 25., Les conseillers en opérations financières. 3224 #art_25

Art. 26., Les courtiers. 3224 #art_26

Art. 27., Les teneurs de marché. 3224 #art_27

Art. 28-1., Les opérateurs de systèmes de paiement ou de systèmes de règlement des opérations sur titres. 3224 #art_28-1

Art. 28-2., Les personnes effectuant des opérations de change-espèces. 3224 #art_28-2

Art. 28-3., Le recouvrement de créances. 3224 #art_28-3

Art. 28-4., Les professionnels effectuant des opérations de prêt. 3224 #art_28-4

Art. 28-5., Les professionnels effectuant du prêt de titres. 3225 #art_28-5

Art. 28-6., Les professionnels effectuant des services de transfert de fonds. 3225 #art_28-6

Art. 28-7., Les administrateurs de fonds communs d’épargne. 3225 #art_28-7

Art. 28-8., Les gestionnaires d’OPC non coordonnés 3226 #art_28-8

Sous-section 3: Les PSF exerçant une activité connexe ou complémentaire à une activité du secteur financier. 3226

Art. 29., Les domiciliataires de sociétés. 3226 #art_29

Art. 29-1., Les agents de communication à la clientèle. 3226 #art_29-1

Art. 29-2., Les agents administratifs du secteur financier. 3227 #art_29-2

Art. 29-3., Les opérateurs de systèmes informatiques et de réseaux de communication du secteur financier. 3227 #art_29-3

Art. 29-4., Les professionnels effectuant des services de constitution et de gestion de sociétés. 3227 #art_29-4

Chapitre 3: L’agrément pour l’établissement de succursales et pour la libre prestation de services au Luxembourg par des établissements de crédit ou des PSF, de droit étranger. 3228

Art. 30., Etablissements de crédit et entreprises d’investissement d’origine communautaire. 3228 #art_30

Art. 31., Etablissements financiers d’origine communautaire. 3228 #art_31

Art. 32., Etablissements de crédit et entreprises d’investissement d’origine non communautaire; PSF #art_32

autres que les entreprises d’investissement, d’origine communautaire ou non communautaire. 3228 Chapitre 4: L’agrément pour l’établissement de succursales et pour la prestation de services dans un autre Etat membre de la CE par des établissements de crédit, des entreprises d’investissement ou certains établissements financiers de droit luxembourgeois. 3229

Art. 33., L’établissement de succursales dans la CE. 3229 #art_33

Art. 34., La prestation de services dans la CE. 3229 #art_34

Art. 34-1., L’établissement de succursales ou la prestation de services dans un Etat partie à l’Accord sur #art_34-1

l’EEE autre qu’un Etat membre de la CE. 3229 Chapitre 5: L’agrément des systèmes de paiement et des systèmes de règlement des opérations sur titres. 3230

Art. 34-2., Définitions. 3230 #art_34-2

Art. 34-3., Le champ d’application. 3231 #art_34-3

Art. 34-4., La demande d’agrément. 3231 #art_34-4

Art. 34-5., La procédure d’agrément. 3232 #art_34-5

Art. 34-6., Les conditions d’agrément. 3232 #art_34-6

Art. 34-7., Le retrait de l’agrément. 3232 #art_34-7

PARTIE II: Les obligations professionnelles, les règles prudentielles et les règles de conduite dans le secteur financier. 3232

Art. 35., Champ d’application. 3232 #art_35

Art. 36., Les règles prudentielles du secteur financier. 3233 #art_36

Art. 36-1., Règles prudentielles spécifiques à certains PSF. 3233 #art_36-1

Art. 37., Les règles de conduite du secteur financier. 3233 #art_37

Art. 37-1., Le droit à l’information à l’égard des institutions luxembourgeoises participant à des systèmes #art_37-1

de paiement ou à des systèmes de règlement des opérations sur titres. 3234

Art. 38., La définition du blanchiment. 3234 #art_38

Art. 39., L'obligation de connaître les clients. 3234 #art_39

Art. 40., L'obligation de coopérer avec les autorités. 3234 #art_40

Art. 41., L'obligation au secret professionnel. 3235 #art_41

PARTIE II bis: Les obligations en matière de virements transfrontaliers. 3236 Chapitre 1: Définitions et champ d’application. 3236

Art. 41-1., Définitions. 3236 #art_41-1

Art. 41-2., Champ d’application. 3236 #art_41-2

Chapitre 2: Transparence des conditions applicables aux virements transfrontaliers. 3237

Art. 41-3., Informations préalables sur les conditions applicables aux virements transfrontaliers. 3237 #art_41-3

Art. 41-4., Informations postérieures à un virement transfrontalier. 3237 #art_41-4

Chapitre 3: Obligations des établissements concernant les virements transfrontaliers. 3237

Art. 41-5., Engagements spécifiques de l’établissement. 3237 #art_41-5

Art. 41-6., Obligations concernant les délais. 3237 #art_41-6

Art. 41-7., Obligation d’effectuer le virement transfrontalier conformément aux instructions. 3238 #art_41-7

Art. 41-8., Obligation de remboursement faite aux établissements en cas de virements non menés à bonne fin. 3238 #art_41-8

Art. 41-9., Cas de force majeure. 3239 #art_41-9

Art. 41-10., Règlement des différends. 3239 #art_41-10

PARTIE III: La surveillance prudentielle sur le secteur financier 3239 Chapitre 1: L'autorité compétente pour la surveillance et sa mission. 3239

Art. 42., L’autorité compétente. 3239 #art_42

Art. 43., La finalité de la surveillance. 3239 #art_43

Art. 44., Le secret professionnel de la Commission. 3240 #art_44

Chapitre 2: La surveillance des établissements de crédit, de certains établissements financiers et des entreprises d’investissement exerçant leurs activités dans plusieurs Etats de la CE. 3242

Art. 45., La compétence pour la surveillance des établissements de crédit et des entreprises #art_45

d’investissement exerçant leurs activités dans plusieurs Etats de la CE. 3242

Art. 46., Les modalités de la surveillance des établissements de crédit et des entreprises #art_46

d’investissement exerçant leurs activités dans plusieurs Etats de la CE. 3242

Art. 47., La surveillance de certains établissements financiers d’origine communautaire. 3243 #art_47

Chapitre 2 bis: La surveillance prudentielle des systèmes de paiement et des systèmes de règlement des opérations sur titres agréés au Luxembourg. 3243

Art. 47-1., La surveillance prudentielle des systèmes de paiement et des systèmes de règlement des #art_47-1

opérations sur titres agréés au Luxembourg. 3243 Chapitre 3: La surveillance des établissements de crédit sur une base consolidée. 3244

Art. 48., Définitions. 3244 #art_48

Art. 49., Le champ d'application et le périmètre de la surveillance sur une base consolidée. 3244 #art_49

Art. 50., La forme et l'étendue de la consolidation. 3245 #art_50

Art. 51., Le contenu de la surveillance sur une base consolidée. 3246 #art_51

Art. 51-1., Les moyens de la surveillance sur une base consolidée. 3246 #art_51-1

Chapitre 3 bis: La surveillance des entreprises d’investissement sur une base consolidée. 3247

Art. 51-2., Définitions. 3247 #art_51-2

Section I: Entreprises d’investissement n’ayant pas pour filiale un établissement de crédit ou ne détenant pas de participation dans un établissement de crédit, ainsi que des entreprises d’investissement dont l’entreprise mère est une compagnie financière n’ayant pas pour filiale un établissement de crédit ou ne détenant pas de participation dans un établissement de crédit. 3248

Art. 51-3., Le champ d’application et le périmètre de la surveillance sur une base consolidée. 3248 #art_51-3

Art. 51-4., La forme et l’étendue de la consolidation. 3249 #art_51-4

Art. 51-5., Le contenu de la surveillance sur une base consolidée. 3250 #art_51-5

Art. 51-6., Les moyens de la surveillance sur une base consolidée. 3250 #art_51-6

Section II: Entreprises d’investissement ayant pour filiale un établissement de crédit de droit étranger ou détenant une participation dans un tel établissement de crédit, ainsi que des entreprises d’investissement dont l’entreprise mère est une compagnie financière ayant pour filiale un établissement de crédit de droit étranger ou détenant une participation dans un tel établissement de crédit. 3251

Art. 51-7., Le champ d’application et le contenu de la surveillance sur une base consolidée. 3251 #art_51-7

3204 Section III: Entreprises d’investissement ayant pour filiale un établissement de crédit de droit luxembourgeois ou détenant une participation dans un tel établissement de crédit, ainsi que des entreprises d’investissement dont l’entreprise mère est une compagnie financière ayant pour filiale un établissement de crédit de droit luxembourgeois ou détenant une participation dans un tel établissement de crédit. 3252

Art. 51-8., Le champ d’application et le contenu de la surveillance sur une base consolidée. 3252 #art_51-8

Chapitre 4: Les moyens de la surveillance prudentielle. 3252

Art. 52., Les tableaux officiels et la protection des titres. 3252 #art_52

Art. 53., Le droit d'inspection et d'information de la Commission. 3252 #art_53

Art. 54., Les relations entre la Commission et les réviseurs d'entreprises. 3252 #art_54

Art. 55., Les documents comptables. 3253 #art_55

Art. 56., Les coefficients. 3253 #art_56

Art. 57., L'agrément des participations. 3253 #art_57

Art. 58., Les réclamations de la clientèle. 3254 #art_58

Art. 59., Le droit d'injonction et de suspension de la Commission. 3254 #art_59

PARTIE IV: L'assainissement et la liquidation d'établissements du secteur financier 3254

Art. 60., Le sursis de paiement et la gestion contrôlée. 3254 #art_60

Art. 61., La liquidation. 3255 #art_61

Art. 61-1., La compensation de créances dans le secteur financier. 3257 #art_61-1

Art. 61-2., Les dispositions spécifiques au caractère définitif du règlement dans les systèmes de paiement et #art_61-2

de règlement des opérations sur titres agréés au Luxembourg. 3257

Art. 61-3., Les dispositions spécifiques à la préservation des droits du titulaire de garanties constituées dans #art_61-3

le cadre de systèmes communautaires de paiement ou de règlement d’opérations sur titres ou dans le cadre d’opérations des banques centrales des Etats membres ou de la Banque centrale européenne contre les effets de l’insolvabilité de la partie ayant constitué les garanties. 3258

Art. 61-4., Les dispositions spécifiques à l’ouverture d’une procédure d’insolvabilité à l’encontre d’un #art_61-4

participant à un système de paiement ou à un système de règlement des opérations sur titres. 3258

Art. 62., Dispositions communes au sursis et à la liquidation. 3258 #art_62

PARTIE IV bis: Les systèmes de garantie des dépôts auprès des établissements de crédit 3259 Chapitre 1: Couverture des déposants auprès d’établissements de crédit de droit luxem- bourgeois et de succursales luxembourgeoises d’établissements de crédit ayant leur siège social hors de la Communauté Européenne. 3259

Art. 62-1., Objet de la garantie. 3259 #art_62-1

Art. 62-2., Niveau et étendue de la garantie. 3260 #art_62-2

Art. 62-3., Modalités et délais d’indemnisation. 3261 #art_62-3

Art. 62-4., Obligation d’information de la clientèle. 3262 #art_62-4

Art. 62-5., Intervention de la Commission. 3262 #art_62-5

Art. 62-6., Couverture complémentaire des déposants auprès de succursales établies par des établissements #art_62-6

de crédit de droit luxembourgeois dans d’autres Etats membres de la Communauté Européenne. 3263 Chapitre 2: Couverture des déposants auprès de succursales luxembourgeoises d’établissements de crédit relevant du droit d’un autre Etat membre de la Communauté Européenne. 3263

Art. 62-7., Objet de la garantie. 3263 #art_62-7

Art. 62-8., Principes régissant la couverture complémentaire. 3263 #art_62-8

Art. 62-9., Relations des systèmes de garantie des dépôts luxembourgeois avec les systèmes établis et #art_62-9

reconnus officiellement dans d’autres Etats membres de la Communauté Européenne. 3264

Art. 62-10., Obligation d’information de la clientèle. 3264 #art_62-10

PARTIE IV ter: Les systèmes d’indemnisation des investisseurs auprès des établissements de crédit et des entreprises d’investissement 3265 Chapitre 1: Couverture des investisseurs auprès d’établissements de crédit et d’entreprises d’investissement de droit luxembourgeois et de succursales luxembourgeoises d’établissements de crédit et d’entreprises d’investissement ayant leur siège social hors de la Communauté européenne. 3265

Art. 62-11., Objet de la garantie. 3265 #art_62-11

Art. 62-12., Niveau et étendue de la garantie. 3266 #art_62-12

Art. 62-13., Modalités et délais d’indemnisation. 3267 #art_62-13

Art. 62-14., Obligation d’information de la clientèle. 3268 #art_62-14

Art. 62-15., Intervention de la Commission. 3268 #art_62-15

Art. 62-16., Couverture complémentaire des investisseurs auprès de succursales établies par des établissements de #art_62-16

crédit ou des entreprises d’investissement de droit luxembourgeois dans un autre Etat membre. 3269 Chapitre 2: Couverture des investisseurs auprès de succursales luxembourgeoises d’établissements de crédit ou d’entreprises d’investissement relevant du droit d’un autre Etat membre. 3269

Art. 62-17., Objet de la garantie. 3269 #art_62-17

Art. 62-18., Principes régissant la couverture complémentaire. 3269 #art_62-18

Art. 62-19., Relations des systèmes d’indemnisation des investisseurs luxembourgeois avec les systèmes #art_62-19

institués et reconnus dans d’autres Etats membres. 3270

Art. 62-20., Obligation d’information de la clientèle. 3270 #art_62-20

PARTIE V: Sanctions 3271

Art. 63., Amendes d'ordre. 3271 #art_63

Art. 64., Sanctions pénales. 3271 #art_64

PARTIE VI: Dispositions modificatives, abrogatoires et transitoires 3272 ANNEXE I 3272 ANNEXE II 3272 Section A 3272 Services 3272 Section B 3273 Instruments 3273 Section C 3273 Services auxiliaires 3273 3206

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